随着目前电信网络诈骗活动的日益猖獗，线下网点反诈形式愈发异常严峻，客户轻易相信他人从事线下取款，逐渐成为电诈分子取款的工具人。银行作为防范电信诈骗的一份子，从柜面渠道拦截异常取款，成为守护客户资金安全的一道重要防线。近日招商银行临沂分行网点警银联动，密切配合，成功拦截一起柜面异常取款业务，协助公安机关抓获跑分”洗钱犯罪分子一名，拦截涉诈资金3万元。
夏日一天中午时分，一名女子因银行卡无法转账至柜面取款，要求将卡内资金进行取现。柜员通过对银行卡状态进行查询，发现客户银行卡已经被中非管控，无法办理取款，所取资金为当日异地转入。随即工作人员按照相关工作要求，提出需要核实此笔资金，客户表示可以核实，此笔资金没有问题，客户主动提出这笔钱是自己多年前借给他人的钱，现在联系了好几次，终于还了钱。
当柜员询问是否有朋友微信，是否可发送转账回执，客户均表示配合并提供电话以迷惑工作人员。但通过核实，发现客户所提供手机号非汇款人姓名，随即提高警惕。沟通中发现客户银行卡日常消费使用，平时并无大额转账消费记录。该行当即与反诈中心取得联系，将客户相关异常情况上报，反诈民警迅速赶至网点，通过反复询问核实最终确定该客户为电诈工具人，专门为他人线下取款并从中获得报酬，随即将客户带至警局进一步处理。反诈民警当场对该行工作人员严谨的工作态度提出了表扬，夸赞该行工作人员工作细致，认真负责。
该行此次协助公安机关在银行网点成功抓捕犯罪分子及堵截大额涉诈资金的行为，得到反诈中心的高度认可，对工作人员的认真严谨的工作态度提出表扬。临沂市反诈中心向该行发送表扬信，高度表扬该行专业认真，高效沟通，为守护客户资金安全做出的贡献。
展望未来，招商银行临沂分行将持续开展反诈培训学习，及时掌握最新犯罪动态与防范技巧，加强客户反诈教育宣传，致力于成为反诈知识的传播者，将人民群众融入社会共治网络，真正构筑起抵御电信诈骗的铜墙铁壁。在这场与犯罪分子的无声较量中，每个人都是防线上的关键节点。通过持续学习、主动防范与积极传播，我们既能守护自身财产安全，也能为营造清朗的社会环境注入力量。通过努力打造风清气正的金融环境，肩负起招商银行的社会金融责任，为守护人民群众的资金安全贡献出自己的力量。（通讯员 周广杰）
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